近期，多家 P2P 網(wǎng)貸公司崩盤，但動輒高達(dá) 20% 的利息還在不斷吸引投資者涌入。這些網(wǎng)貸系統(tǒng)真的靠譜嗎？昨日記者獲悉，曾經(jīng)名噪一時的 P2P 網(wǎng)貸平臺 " 徽州貸 " 負(fù)責(zé)人劉某，因涉嫌非法吸收公眾存款獲刑 8 年，罰款 40 萬元。根據(jù)警方披露，徽州貸將已經(jīng)過期、或者已經(jīng)履行過的虛假標(biāo)的反復(fù)在平臺上發(fā)布，吸引 2000 余名投資者，吸收資金達(dá) 2.5 億元，至今仍有 4500 萬元無法歸還。

 

　　坑了兩千人！平臺已經(jīng)崩盤還有人來投資

 

　　根據(jù)偵查，2012 年底，劉某見 " 溫州貸 " 平臺十分火爆，便委托杭州一科技有限科技公司，搭建了從事融資中介業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺融都 P2P 借貸系統(tǒng)，命名為 " 徽州貸 "。此后，他以其收購全部股權(quán)的安徽徽立房地產(chǎn)扮演網(wǎng)絡(luò)融資中介的角色，在 " 徽州貸 " 網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布各類虛假投資標(biāo)的，并承諾給予每年 20% 左右的高額投資回報(bào)，吸引投資人競相投資，借款給所謂的 " 融資人 "。

 

　　但劉某實(shí)際并非從事融資中介業(yè)務(wù)，而是將投資人的資金劃入其個人銀行賬戶，然后放貸賺取利息差，或者進(jìn)行投資牟利。在投資無法收回的情況下，劉某即以后期所吸收的資金支付前期投資者的本金和利息。在兩名運(yùn)營總監(jiān)的幫助下，劉某通過 " 徽州貸 " 吸收了全國 2000 余名投資者資金計(jì) 248597503.86 元，并有 44667682.55 元未能歸還。

 

　　讓人驚訝的是，" 徽州貸 " 在出現(xiàn)多次擠兌危機(jī)直至崩盤后，2014 年 3 月仍有投資者輕信徽州貸承諾的高額利息，分 6 次轉(zhuǎn)入平臺 73 萬余元，幸好事發(fā)后及時被警方凍結(jié)，目前已被追回。

 

　　肥了他一個！開公司包農(nóng)場四輛車三套房

 

　　在虛擬標(biāo)的背后，" 徽州貸 " 龐大的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出現(xiàn)金流，全都由劉某一手把控。錢并未用來借給融資人，而是由他放高利貸數(shù)千萬，此后他投資了一個小公司，和朋友承包了農(nóng)場，但可惜因?yàn)闅夂蛟蝾w粒無收。隨后他轉(zhuǎn)向保守的理財(cái)方式，以妻子的名義購入 4 輛轎車，包括寶馬 7 系、雷諾越野、大眾等。還購入三套房產(chǎn)，其中一套位于萬達(dá)廣場的房產(chǎn)價(jià)值達(dá) 380 萬元。

 

　　為了讓公司顯得實(shí)力更雄厚，劉某借來妹夫的身份證，虛擬了他公司股東的身份。直到徽州貸崩盤，其妹夫都不知道自己啥時候成了 " 股東 "。

 

　　日前，合肥市蜀山區(qū)法院審理認(rèn)為，劉某犯非法吸收公眾存款罪，數(shù)額巨大，判處其有期徒刑 8 年，罰金 40 萬元。為他騙取 2.3 億元的公司運(yùn)營總監(jiān)劉某乙獲刑 3 年 6 個月，罰金 20 萬元；另一名運(yùn)營總監(jiān)王某獲刑 2 年，罰金 10 萬元。